紙の本
米国と世界のマネーは「一蓮托生」
2010/06/22 00:15
3人中、2人の方がこのレビューが役に立ったと投票しています。
投稿者：MtVictory - この投稿者のレビュー一覧を見る
リーマンショック後の2009年1月に出た「サブプライム」本。著者は外資系証券会社に勤める「クレジット（信用）アナリスト」。サブプライムについては既に語り尽くされた感はあるが、本書では証券化の基本、世界のマネーの流れを説明し、世界同時不況で何が起きるのか短期予測も試みている。
彼女は危機の震源地・米国の大底は2010年と見ている。2010年6月の今現在、世界の関心はEUに移ってしまっている。これを見る限りでは既に米国の危機は去ったと言えるのかも知れない。
米国政府がリーマンを破綻に追い込んだのは、他の金融機関に公的資金を入れるためのスケープゴート、外国の政府系ファンドに迷惑がかからない大手金融機関として選ばれたのがリーマンだった、との仮説を著者は立てている。
第５章では今回の不況でアメリカの威信は揺らいでいるとはいえ、彼らが作り上げた「マネーシステムはまだまだ健在」であり、これからも「世界のマネーがまるで吸いつけられるように米国に向かっていく」という。その仕組みを「自動還流システム」とも呼んでいる。米国から見ればそれほどによく出来たシステムなのだ。意外に立ち直りが早いのはそのためだ。
最後に書かれているように、今回の金融危機で比較的傷の浅かった「日本の金融機関はグローバルに見ると相対的に有利な立場」にいるらしい。だから「世界に進出するいい機会」だと言うが、証券化商品がよく理解できなかったから手を出さなかっただけで、日本の金融機関がそうした金融工学を駆使して、世界に打って出るだけのスキルがあるのだろうか。
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この本を読んだきっかけは、これほどまでに新聞やテレビを賑わせている「サブプライム問題」の中身をイマイチよくわかっておらず、十分な説明ができないところにあった。一部専門的な話もあり、１００％を理解したとは思わないが、アメリカの金融機関の仕組み、体制などから、日本の金融機関との比較など、基本的な部分から勉強になる本であった。
第１章の「世界一簡単にサブプライム問題を解説する」というタイトルについては、少しオーバーな気もしたが、この１章だけでもサブプライム問題の概要は知ることができるので、一般常識程度に知る分には十分かと考える。
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分析は平易に書かれていて、おおよそ作者の意図してることは成功している。
ただ、後半になるにつれてのダレは、僕のせいか？
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１００年に一度の金融危機で不況真っただ中の今、サブプライムローン問題などと騒いでいるが、そもそもサブプライムってどういう意味なのであろうか？それをわかりやすく解説してくれているのがこの本だ。さらに、この不況の中で、市場がパニックになってしまうと、なぜ日本マネーが狙われてしまうのかも解説してくれている。この不況が起きてから何となくそれに関する本が増えているような気がする。それはおそらく、これからどうすれば分からない人へのアドバイスでもあると思う。ただ、世界が苦しむとそれは日本につながる。これからまたひどくなることは、考えたくもない。これから日本は、世界はどうなってしまうのか？
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10年1月16日開始
10年1月16日読了
去年の1月頃に出た本。積ん読状態で今更読むのもどうかと思ったが、病院の待ち時間の間に1時間ほどで簡単に読めた。なぜ、メリルリンチやAIGが救済されたのにリーマンが破綻に追い込まれたのかという問いに、顔の見える投資家が存在していたかどうかではないかというところはなるほどねと。
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サブプライムローン問題から端を発した金融危機について、コンパクトにまとめた良書。図表も適度にあり、文章もわかりやすくなっている。サブプライムローン問題は、住宅ローンの証券化によるリスク回避をするはずが、たった5％の優良でないサブプライムローンが全体に波及したことによる、金融関係者の投資意識の変化によるものだということ。意識の変化は、金融工学では予測ができないということなのか。そして、日本のバブルとの比較をしながら、なぜ、リーマンが波乗したのかを解説。それは、中東や中国の流動性が高い資金の出資がなかったからだと説明。流動性が高い資金は、アメリカの国債を担保に取っているのと同じ。彼らが国債やアメリカから資金を引き揚げ、国債の価値が下がりドル安になることだけは許容できなかったとのこと。税金を使うためには強力な理由付けが必要、そのための見せしめとしてもリーマンをつぶす必要があったとのこと。日本の地方銀行も、リーマンや米住専の証券をたくさん購入していることからの不良資産の上昇による貸し渋りの発生も取り上げる。そもそも地方銀行は、金の貸し先が少なく利益を上げにくいから、金融商品を大量に買っているという、日本の抱える構造的な問題もよくわかった。リーマンショックの前には、いろいろな指標がマイナスにでており、世界のマネーはどんどん引き上げており、行き場を失ったマネーは、石油を投機の対象として原油高が発生した。などなど、金融危機の基本がよくわかる内容であった。
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意外と知らないサブプライムローン、リーマンショックの仕組みについて書かれています。今さらながらなぜ世界同時不況に陥っていったのかを知りたい人はせひどうぞ。
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［ 内容 ］
米国が震源地で「１００年に一度」といわれる金融危機は、株大暴落を経て世界同時不況に発展しようとしている。
危機が増殖していた時も、市場がパニックに陥った時も、常に日本マネーが狙われたのはなぜか。
気鋭の証券アナリストが未曽有の危機の全貌をわかりやすく解説した決定版。
［ 目次 ］
第１章 世界一簡単に「サブプライム問題」を解説する
第２章 「金詰まり」のマグマが蓄積された
第３章 なぜリーマン・ブラザーズは破綻したのか
第４章 世界同時不況で起こること
第５章 世界は米国のために動いている？
第６章 日本はどこへ行く
［ ＰＯＰ ］
［ おすすめ度 ］
☆☆☆☆☆☆☆ おすすめ度
☆☆☆☆☆☆☆ 文章
☆☆☆☆☆☆☆ ストーリー
☆☆☆☆☆☆☆ メッセージ性
☆☆☆☆☆☆☆ 冒険性
☆☆☆☆☆☆☆ 読後の個人的な満足度
共感度（空振り三振・一部・参った！）
読書の速度（時間がかかった・普通・一気に読んだ）
［ 関連図書 ］
［ 参考となる書評 ］
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優しく語りかけるようにサブプライムの全貌が解き明かされる。第１章のタイトルは「世界一簡単にサブプライム問題を解説する。」いきなり大上段。これに対しては、筆者の意気込みを感じていただければと軽くかわされてしまっている。軽いノリが随所に散りばめられており、クスリクスリとほくそ笑みながら読んだ。口述のような親しみやすさでグングンひきつけられた。サブプライムがしっかり身に付いた。
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世界一簡単かどうかは知らないけどわかりやすかった！
サブプライムの基本的な仕組み、アメリカに流れ込むマネーの仕組み、CDSについてなどなど。
ちょい古いけど。よくわかんなかったことが色々わかったー！
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サブプライム問題の構造について。整理されているので、時系列で追っていただけの当時の理解がさらに深まる。
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世界一簡単、ではないと思われ、、
aigは助けて、リーマンをみすてたのは、外国政府系ファンドのお金が入っていなかったからという仮説
