ゼロからわかるファイナンス思考　働く人と会社の成長戦略

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表紙やタイトルで損してるであろう書籍。
本当にファイナンスの初心者に向けていて「ゼロからわかる」に嘘偽りはないのだが、漫画だったとは...
「漫画でわかる」というタイトルにするだけで、めっちゃ売れたはず。ファイナンスについての基本的な知識が、論理的にも直観的にも身につく。

『私は「ファイナンス思考」を学ぶ必要があると考えています。なぜなのか？それは、ファイナンス的なモノの考え方こそが、私たちが生きる資本市場のルールそのものだからです。自分達が参加しているゲームのルールを理解するは当たり前です。』

ファイナンスとは、企業価値を最大化するためにおこなう活動である。
その基礎知識や全体像が、漫画をとおしてスっと頭にはいってくる。

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ファイナンス思考の方を読むべき。


売上と営業利益率重視のPL脳ではなく、
企業価値をいかに最大化するか、
というファイナンス思考が大事。

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資金調達をして資産に変え、事業を行いそこであげた利益で再投資。この循環で企業価値を高めるという企業が事業を行う原点は著者のいう通り全ての社会人が知っておくべきことだと思えた。また、自社に限らず、M&Aやアライアンスなど他社、特にスタートアップ等と相対する時にも用語含め理解しておく必要があることが書かれている。

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会社員としても、個人事業主としても働き方が自由になっている昨今、ファイナンスは非常に重要だと感じている。

学生の頃に簿記に出会いPLとBSとキャッシュフローの観点は学んできており、個人的に数字を動かしていく過程は好きなためファイナンスは私の好きな分野の1つである。

本書でもあったがPL思考に陥るのは危険であり重要なのはキャッシュフローである。
その部分に着目し個人や家族のキャッシュフローを頭に入れPL BS観点で家計を管理することも大事だと思う。
(とは言え我が家は私よりももっと得意なパートナーがいるため家計の全体的な管理はパートナーに任せきりである。)

ファイナンス思考を企業で考えてみると以下の4つの活動が重要になることがわかった。
このような事はあんまり企業観点が自分の中にはないので考えたことがなく非常に参考になった。
・A 外部からの資金調達
・B 資金の創出
・C 資産の最適配分
・D ステークホルダー・コミュニケーション

とは言えPL BSの数字を見ること自体は好きだがお金を増やしていくことに関して全く興味が持てないためあんまり活用するイメージは持てなかった。

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ジャンル:スキルアップ・キャリア ファイナンス
出版社:講談社
定価:1,650円（税込）
出版日:2022年04月18日

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朝倉祐介(あさくら ゆうすけ)
シニフィアン株式会社共同代表。兵庫県西宮市出身。競馬騎手養成学校、競走馬の育成業務に携わった後、東京大学法学部を卒業。マッキンゼー・アンド・カンパニージャパンを経て、大学在学中に設立した株式会社ネイキッドテクノロジー代表に就任。株式会社ミクシィへの売却に伴い同社に入社後、代表取締役社長兼CEOに就任。業績の回復を機に退任後、スタンフォード大学客員研究員等を経て、シニフィアンを創業。同社ではグロースキャピタル「THE FUND」の共同運営など、IPO後の継続成長を目指すスタートアップに対するリスクマネー・経営知見の提供に従事。主な著書に『論語と算盤と私』『ファイナンス思考——日本企業を蝕む病と、再生の戦略論』(以上、ダイヤモンド社)がある。
株式会社セプテーニ・ホールディングス社外取締役。Tokyo Founders Fundパートナー。

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flier要約
https://www.flierinc.com/summary/3099

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資金調達の方法がデット・ファイナンス（負債）に偏れば、必ず返済しなくてはならないお金が多くなり、より安全性を重視した経営が求められます。逆にエクイティ・ファイナンスの比重が高まれば、株式の価値向上を通じたリターンが期待されるという点で、会社はより成長を求められることになりますし、経営方針に関して外部の意見により耳を傾ける必要が増してきます。こうした資金調達の特性を理解したうえで「最適な条件とバランス」を見定めるのが「外部からの資金調達」の重要なポイントです。

将来的にどの程度リターンを狙うかといった目標を設定し、そのためにどのような施策にどれだけの資産を配分すべきかを考え、実行することが先行投資の真髄です。

「キャッシュフロー計算書」は「営業活動」「投資活動」「財務活動」という３つの区分で、一定期間に会社の中にある現金がどれだけ増減したかを表す計算書です。投資家の中にはＰＬよりもキャッシュフロー計算書を重視して投資判断をする人もいます。
「利益は意見キャッシュは真実」という言葉通り、キャッシュフローはごまかすことができません。

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会社の勉強会の課題図書として読んだ。

経理を含む経営層以外のメンバーも知っておくべき知識だと感じた。

自分のやっている仕事はPLやBSの何にどんな影響を与えているのかを理解しておく必要があると実感させられた。

業務を目先のことだけを考えてこなすのと、そういうファイナンス思考を持ってこなすのでは同じ業務でも価値が全然違うと感じた。

他者と差をつけ、企業から必要な人材として成長していくためにはどんな職種であってもかなり重要な思考だと深く考えさせられた。

私は会社の固定資産を利益に変える業務を行なっているので減価償却的な側面や現金化を優先する意味について再度考えることができそうだ。

また、リスクフリーレートやリスクプレミアムについての思考ができるようになることも私にとっては必要なスキルだと感じた。

若くしてこの思考を自分のものにできると自分の仕事の幅はぐっと広がるとも感じた。

必要な1冊でした。

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朝倉さんのファイナンス本

本質をわかりやすく伝えてくれており、若い時に出会いたかった一冊。
今となっては復習がてらの一冊

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サクッと読みやすい内容。
これで、何かが身につく訳ではないが、他のファイナンス関連の本と読み合わせれば、効果ありそう。

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働く人が持つべきファイナンス思考の基礎を学ぶ事が出来ました。短期的な営業利益だけではなく、長期的な資本の創出の大切さを知る事が出来ます。

ファイナンス思考を元に会社を見る事で、その会社がどんな事業を行い社会に貢献しているのか、何に投資をし、どんな将来性があるのかを検討出来そうです。