紙の本
自分年金と税金について、ためになる本
2017/03/21 22:04
2人中、2人の方がこのレビューが役に立ったと投票しています。
投稿者：nakano - この投稿者のレビュー一覧を見る
老後の不安から自分年金の言葉に惹かれて購入。「iDeCo」？、「個人型確定拠出年金」？？でしたが、「自分でお金を出して、自分で運用し、自分の年金を作る」ための制度として今注目されていることなので読んでみると非常に参考になりました。今後の年金受給額低下を見越して国からのバックアップが強いため、税制面の優遇を受けられるとのことで、「課税所得750万円の人で、30年で238万円の節税」とその根拠tなる内容が書かれています。興味のある方はご一読を。
電子書籍
要点がまとまっていてわかりやすい
2018/11/04 22:13
1人中、1人の方がこのレビューが役に立ったと投票しています。
投稿者：SK - この投稿者のレビュー一覧を見る
老後のお金は大切だし、慎重に決めたいけど、自分の年齢や収入を踏まえて、どこのどんな商品を選んだらいいかさっぱりわからない。そもそもイデコがなぜお得かもいまいちわかってないという人におすすめ。自分がそうでしたが、納得して申し込みできました。文だけでなく具体的な各社商品の比較の表があるので理解しやすいです。
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文章も平易でとても読みやすい。
個人型確定拠出年金の利点も解説されているが、
そこは類書でもさんざん説明される点のため、
本書では重要ではなく、いちばんは、
金融機関別のポートフォリオの組み方だろう。
さすが、モーニングスターの日本法人社長であるだけに、
きわめて明確で「なるほど！」と頷くことばかり。
どのようなポートフォリオを組むべきか、思い悩む人は、
本書は大いに手助けしてくれると思われる。
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イデコの導入の仕方、金融機関選び、ポートフォリオの考え方など一通り紹介されており、初心者歓迎の本だった。
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イデコのことがこの1冊で良くわかった。月間の限度額があること、2018年から年間の限度額になること、全員が対象になったが、企業年金の規定でできないケースがあるので確認が必要なこと、拠出時、運用時、受取時に節税メリットがあること、分散投資、長期投資でリスクを抑えられること、金融機関を選択する場合は口座管理手数料の安さと商品の品揃えが重要であることがわかった。
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分かりやすかった。
https://bookmeter.com/books/11284342
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入門書として読んで、公務員は上限額があるなど基本的なことが学べてよーかったー。
やるか、イデコ。
記念すべきブクログ500冊めの登録やで～
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節税のメリットはわかりやすかった。
ただ、受け取る時の一時金と年金払いは結局どっちがメリットが高いのか、ケースバイケースなんだろうけど、もう少し踏み込んで書いてあると良かったかな。
あとはポートフォリオの株式の内訳の割合がなんでこれが良いのか理由がなかったので、いまいちピンとこなかった。
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前半部分は、ほとんど知っている投資信託の基本情報だった。
後半のポートフォリオの部分は、参考になった。
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iDeCoとかNISAとか最近よく見るけど、ググって出てくる説明は広告だろうしちゃんと本を読もうと思って購入。
iDeCoって、新しいものかと思ったら確定拠出年金のことなんだと理解できた。じゃあ自分は関係ないなと思って後半は流し読みしてしまった。iDeCoとNISAの違いの表は分かりやすくて良かった。
悪い本じゃないけどnot for meなので★3。
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➖本書のポイント➖
①マクロ経済スライド
→現役世代の年金受給額が今以上に低い水準になる
→成長しない日本経済と少子化
② iDeCoの節税メリット3つ
→所得控除
→運用時の発生利益は非課税
→受け取る場合も控除が受けられる
③低コストのインデックスファンドで分散投資
➖メモとアクションプラン➖
★iDeCoとは？
→個人型確定拠出年金
★iDeCoで積み立て投資を始めよう
→老後への備え、肝となるのは早めの資産運用
→定期購入は単価によって購入数量が変わってくる
・リスクを「分散投資」で抑えよ
・プラスの運用効果が期待できる「長期投資」
・コストはできるだけ低いものを選ぼう
